Положения Нью-Йорка о битлицензиях: Что они означают?
Преамбула: Новые правила штата Нью-Йорк в отношении виртуальных валют довольно сложны, и эта статья предназначена для общего обзора требований к лицензированию и некоторых новых вопросов, которые они ставят, но НЕ предназначена для замены компетентной юридической консультации по вашей конкретной ситуации.
Если вы хоть немного связаны с миром BitCoin, вы наверняка слышали или читали о новых правилах штата Нью-Йорк, касающихся виртуальной валюты, которые чаще всего называют BitLicense regs. Правилакоторые были опубликованы сегодня, являются прощальным вкладом Бенджамина Лоуски в работу Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS).
NYSDFS была создана в 2011 году в соответствии с Законом штата Нью-Йорк о финансовых услугах 2011 года с заявленной политикой стимулирования роста финансовой индустрии штата Нью-Йорк, одновременно защищая пользователей финансовых продуктов и услуг, что, несомненно, является трудной задачей. Теперь NYSDFS ворвался в мир виртуальных валют в попытке навести порядок в кажущемся беззаконии. В зависимости от того, как вы представляете себе будущее виртуальных валют, возможно, мы видим самое начало совершенно нового мира финансового регулирования.
Согласно правилам, любое лицо (которое по определению включает партнерства, корпорации и т.д.), занимающееся любой деятельностью, связанной с виртуальной валютой, должно получить лицензию от NYSDFS. Заявление на получение лицензии стоит $5 000 и будет рассматриваться суперинтендантом, которым, по крайней мере до конца июня, является Бен Лоуски. На данный момент неизвестно, кто станет его преемником, но мы надеемся, что у него будет солидный опыт работы с виртуальными валютами, если он будет отвечать за выдачу лицензий.
Возможно, вы задаете себе вопрос: "Что такое деятельность в виртуальной валюте??" К счастью, раздел с определениями в нормативных актах дает некоторые указания на этот счет. На первый взгляд, определение охватывает хранение виртуальной валюты от имени других лиц (например, банка), валютные биржи, услуги по передаче валюты и целый ряд других видов деятельности. (Конкретные определения приведены в разделе 200.2 нормативных актов).
Следующий вопрос заключается в том, требуется ли для вашей конкретной деятельности или бизнеса лицензия в соответствии с этими правилами. Это очень специфический вопрос, на который можно ответить только после глубокого изучения деятельности, поскольку правила BitLicense несколько сложны. Сложность добавляет и тот факт, что это неизведанная территория, нет прецедентов относительно того, какая деятельность считается деятельностью в виртуальной валюте.
Наибольший интерес представляет положение о борьбе с отмыванием денег, содержащееся в правилах BitLicense. Не секрет, что биткоин и другие виртуальные валюты были избраны в качестве метода ведения бизнеса на некоторых печально известных рынках "темной сети", включая Atlantis, Evolution и другие, из-за их кажущейся анонимности. Положения о борьбе с отмыванием денег пытаются снять эту завесу, требуя, чтобы о транзакциях стоимостью более 10 000 долларов США сообщалось Суперинтенданту NYSDFS. Правила даже заходят настолько далеко, что возлагают на владельцев лицензий обязанность отслеживать подозрительную деятельность, которая "может означать отмывание денег, уклонение от уплаты налогов или другую незаконную или преступную деятельность". Это будет интересный день и интересное судебное разбирательство, когда суперинтендант NYSDFS лишит кого-то лицензии за несоблюдение этих положений.
Предприятия, которые уже ведут деятельность в сфере виртуальной валюты, имеют 45 дней с даты вступления постановления в силу (то есть 45 дней с 3 июня 2015 года) для подачи заявления на получение лицензии. Интересно, что остается один вопрос: каковы санкции за несоблюдение? Вероятно, это будет актуальной темой в недалеком будущем.
Данная заметка призвана служить лишь общим обзором некоторых аспектов требований битлицензии, и существует целый ряд положений, выходящих за рамки этой статьи. Будет интересно посмотреть, как эта область права будет развиваться в ближайшие месяцы, когда границы этих правил начнут обретать очертания.
