Правила Нью-Йорка о битлицензиях: Что они означают?

Преамбула: Новые правила штата Нью-Йорк в отношении виртуальных валют довольно сложны, и эта заметка призвана служить общим обзором требований к лицензированию и некоторых новых вопросов, которые они ставят, но НЕ заменяет собой компетентную юридическую консультацию по вашей конкретной ситуации.

Если вы хоть немного связаны с миром BitCoin, вы наверняка слышали или читали что-нибудь о новых правилах штата Нью-Йорк в отношении виртуальной валюты, которые чаще всего называют BitLicense regs. Правилакоторые были опубликованы сегодня, являются прощальным вкладом Бенджамина Лоуски в работу Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS).

NYSDFS была создана в 2011 году в соответствии с Законом о финансовых услугах штата Нью-Йорк от 2011 года с заявленной политикой содействия росту финансовой индустрии штата Нью-Йорк при одновременной защите пользователей финансовых продуктов и услуг, что, несомненно, является сложной задачей. Теперь NYSDFS ворвалась в мир виртуальных валют в попытке навести порядок в кажущемся беззаконии. В зависимости от того, как вы представляете себе будущее виртуальных валют, мы можем стать свидетелями самого начала совершенно нового мира финансового регулирования.

Согласно правилам, любое лицо (которое, по определению, включает в себя партнерства, корпорации и т.д.), занимающееся любой деятельностью, связанной с виртуальной валютой, должно получить лицензию от NYSDFS. Заявка на получение лицензии стоит $5 000 и будет рассматриваться суперинтендантом, которым, по крайней мере до конца июня, является Бен Лоуски. На данный момент неизвестно, кто станет его преемником, но мы надеемся, что у него будет солидный опыт работы с виртуальными валютами, если он будет отвечать за выдачу лицензий.

Возможно, вы задаетесь вопросом: "Что такое деятельность в виртуальной валюте?". К счастью, раздел с определениями в правилах дает некоторые указания на этот счет. На первый взгляд, определение охватывает хранение виртуальной валюты от имени других лиц (например, банка), валютные биржи, услуги по передаче валюты и ряд других видов деятельности. (Конкретные определения можно найти в разделе 200.2 правил).

Следующий вопрос заключается в том, требуется ли для вашей деятельности или бизнеса лицензия в соответствии с этими правилами. Это очень специфический вопрос, на который можно ответить только после глубокого изучения деятельности, поскольку правила BitLicense довольно сложны. Сложности добавляет и тот факт, что это неизведанная территория, и нет прецедента, чтобы определить, какая деятельность считается бизнесом с виртуальной валютой.

Наибольший интерес представляет положение о борьбе с отмыванием денег, содержащееся в правилах BitLicense. Не секрет, что биткойн и другие виртуальные валюты стали предпочтительным способом ведения бизнеса на некоторых печально известных рынках "темной сети", включая Atlantis, Evolution и другие, из-за их предполагаемой завесы анонимности. Положения о борьбе с отмыванием денег пытаются приподнять эту завесу, требуя, чтобы о транзакциях стоимостью более 10 000 долларов США сообщалось суперинтенданту NYSDFS. Правила даже заходят настолько далеко, что возлагают на владельцев лицензий обязанность отслеживать подозрительную деятельность, которая "может свидетельствовать об отмывании денег, уклонении от уплаты налогов или другой незаконной или преступной деятельности". Это будет интересный день и интересный судебный процесс, когда суперинтендант NYSDFS лишит кого-то лицензии за несоблюдение этих положений.

У компаний, которые уже ведут деятельность, связанную с виртуальной валютой, есть 45 дней с момента вступления в силу постановления (то есть 45 дней с 3 июня 2015 года), чтобы подать заявление на получение лицензии. Интересно, что остается один вопрос: каковы санкции за несоблюдение? Вероятно, этот вопрос станет актуальным в ближайшем будущем.

Эта заметка призвана служить лишь общим обзором некоторых аспектов требований к битлицензиям, и существует целый ряд положений, выходящих за рамки данной статьи. Будет интересно посмотреть, как будет развиваться эта область права в ближайшие месяцы, когда границы этих правил начнут обретать очертания.

#битлицензия #биткоин #регулирование #newyorklaw #виртуальнаявалюта #регулирование